BEOGRAD, Banke koje posluju u Srbiji su ocijenile 0,53 odsto klijenata kao visokorizične po pitanju pranja novca i finansiranja terorizma, objavljeno je na sajtu Narodne banke Srbije /NBS/.
Na osnovu analize odgovora banaka na upitnik NBS-a o bankarskim aktivnostima iz oblasti upravljanja rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma, u stepenu visokog rizika se nalazi 70.632 klijenata banaka, u srednjem stepenu je 8.403.256 ili 60,74 odsto, a nizak stepen rizika ima 5.357.906 ili 38,73 odsto klijenata.
Na nivou cijelog bankarskog sektora opšte mjere banke primjenjuju kod 96,81 odsto klijenata, a pojačane kod 0,53 odsto klijenata klasifikovanih kao klijenti visokog stepena rizika.
Fizička i pravna lica iz visoko rizičnih zemalja čine 4,75 odsto ukupnog broja stranaka nerezidenata fizičkih, odnosno pravnih lica.
U prvoj polovini 2012. godine broj fizičkih lica nerezidenata iz visokorizičnih zemalja iznosi 5.228, što je za 13,3 odsto više u odnosu na prethodno posmatrani polugodišnji period, dok je broj pravnih lica nerezidenata iz visokorizičnih zemalja povećan za 7,2 odsto.
S klijentima iz visokorizičnih geografskih područja izvršene su, u posmatranom periodu, 112.553 transakcije, a s klijentima iz ofšor geografskih područja 129.603 transakcije.
Broj obavljenih transakcija sa klijentima iz visokorizičnih područja veći je za 5,01 odsto u odnosu na prethodni period, dok je broj obavljenih transakcija sa klijentima iz ofšor geografskih područja ostao na približno istom nivou.
Banke su u prvom polugodištu 2012. godine prijavile 549 transakcija na koje su indikatori za prepoznavanje sumnjivih transakcija ukazivali da postoje razlozi za sumnju.
Sve banke u Srbiji posjeduju informacioni sistem koji prepoznaje gotovinske transakcije, čija je vrijednost jednaka ili prelazi iznos od 15.000 evra.
Prema ovoj analizi, u Srbiji se od 33 banke njih 15 izjasnilo da je u svoj softver uključilo i indikatore za prepoznavanje sumnjivih transakcija u vezi sa finansiranjem terorizma.
Indikatori za sumnjive transakcije su da je klijent iz zemlje gdje se ne primjenjuju propisi za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, da vrši neuobičajene i sumnjive uplate, vrši česte transfere u inostranstvo, otvara veći broj računa, da otvara račune u ime fizičkih i pravnih lica za koje se zna da su u vezi sa terorističkom organizacijom, kao i da koristi račune neprofitnih organizacija radi transfera u inostranstvo. Srna
Komentariši